| 基金名称 | 工银瑞信财富快线货币市场基金 |  |
| 基金简称 | 工银财富货币 | |
| 基金代码 | A类：000760 B类：002722 | |
| 申购起点 | A类：0.01元  B类：500万元 |
|
| 成立日期 | 2015年6月19日 | |
| 基金类型 | 货币市场基金 | |
| 运作方式 | 契约型、开放式 | |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中国民生银行股份有限公司 | |
| 基金经理 | 姚璐伟先生 | |
| 风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。 | |
| 投资目标 | 在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。 | |
| 投资范围 | 具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，履行适当程序后本基金可参与同业存单的投资，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 | |
| 业绩比较基准 | 中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。 | |
| 红利分配政策 | 本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。 | |
| 基金产品资料概要 | 点击查看《工银财富货币A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银财富货币B基金产品资料概要》详情 |
|
| 标题 | 日期 |
|
|
A类基金份额 |
B类基金份额 |
|
认购费 |
0 |
0 |
|
申购费 |
0 |
0 |
|
赎回费 |
0 |
0 |
|
管理费 |
0.30% |
0.30% |
|
托管费 |
0.05% |
0.05% |
|
销售服务费 |
0.25% |
0.01% |
本报告期自2020年7月1日起至9月30日止
u报告期末基金资产组合情况
|
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
|
1 |
固定收益投资 |
372,583,456.11 |
68.46 |
|
|
其中：债券 |
368,583,456.11 |
67.73 |
|
|
资产支持证券 |
4,000,000.00 |
0.74 |
|
2 |
买入返售金融资产 |
68,881,623.32 |
12.66 |
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
3 |
银行存款和结算备付金合计 |
102,155,285.13 |
18.77 |
|
4 |
其他资产 |
594,053.18 |
0.11 |
|
5 |
合计 |
544,214,417.74 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期债券回购融资情况
|
序号 |
项目 |
占基金资产净值比例（%） |
|
|
1 |
报告期内债券回购融资余额 |
12.67 |
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
||
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
2 |
报告期末债券回购融资余额 |
37,006,744.49 |
7.30 |
|
其中：买断式回购融资 |
- |
- |
|
注：报告期内债券融资回购余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
u投资组合平均剩余期限基本情况
|
项目 |
天数 |
|
报告期末投资组合平均剩余期限 |
59 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 |
98 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 |
47 |
u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占基金资产净值的比例（%） |
各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
|
1 |
30天以内 |
27.82 |
7.30 |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
2 |
30天（含）—60天 |
25.62 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
3 |
60天（含）—90天 |
49.12 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
4 |
90天（含）—120天 |
0.39 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
5 |
120天（含）—397天（含） |
4.32 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
合计 |
107.28 |
7.30 |
|
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
|
序号 |
债券品种 |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
国家债券 |
19,984,889.42 |
3.94 |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
10,009,634.31 |
1.98 |
|
|
其中：政策性金融债 |
10,009,634.31 |
1.98 |
|
4 |
企业债券 |
- |
- |
|
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
|
6 |
中期票据 |
- |
- |
|
7 |
同业存单 |
338,588,932.38 |
66.82 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合计 |
368,583,456.11 |
72.74 |
|
10 |
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 |
- |
- |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
|
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
债券数量（张） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
112022006 |
20邮储银行CD006 |
500,000 |
49,967,540.52 |
9.86 |
|
2 |
112099167 |
20郑州银行CD074 |
200,000 |
19,956,724.55 |
3.94 |
|
3 |
112018159 |
20华夏银行CD159 |
200,000 |
19,950,291.07 |
3.94 |
|
4 |
112011192 |
20平安银行CD192 |
200,000 |
19,943,496.28 |
3.94 |
|
5 |
111976046 |
19河北银行CD161 |
200,000 |
19,909,629.63 |
3.93 |
|
6 |
112081326 |
20徽商银行CD046 |
200,000 |
19,903,746.90 |
3.93 |
|
7 |
112081455 |
20贵阳银行CD077 |
200,000 |
19,900,397.47 |
3.93 |
|
8 |
112081690 |
20重庆农村商行CD135 |
200,000 |
19,898,396.55 |
3.93 |
|
9 |
112003019 |
20农业银行CD019 |
200,000 |
19,897,961.50 |
3.93 |
|
10 |
112016219 |
20上海银行CD219 |
200,000 |
19,889,079.42 |
3.92 |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
|
项目 |
偏离情况 |
|
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 |
0 |
|
报告期内偏离度的最高值 |
0.0025% |
|
报告期内偏离度的最低值 |
-0.1252% |
|
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 |
0.0676% |
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
|
序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
138589 |
链融23A1 |
20,000 |
2,000,000.00 |
0.39 |
|
2 |
138456 |
链融22A1 |
10,000 |
1,000,000.00 |
0.20 |
|
3 |
138452 |
瑞新14A1 |
10,000 |
1,000,000.00 |
0.20 |
u其他资产构成
|
名称 |
金额（元） |
|
|
1 |
存出保证金 |
- |
|
2 |
应收证券清算款 |
- |
|
3 |
应收利息 |
594,009.18 |
|
4 |
应收申购款 |
44.00 |
|
5 |
其他应收款 |
- |
|
6 |
待摊费用 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合计 |
594,053.18 |
| 标题 | 日期 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金的基金合同成立时间？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金于2015年6月19日合同成立。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金的投资范围是什么？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。未来若法律法规或监管机构允许货币市场基金投资同业存单的，在不改变基金投资目标、不改变基金风险收益特征的条件下，履行适当程序后本基金可参与同业存单的投资，具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管机构的规定执行。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金的业绩基准如何？ |
|
|
|
|
|
|
答：工银财富货币基金的业绩基准为中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金的风险如何？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券型基金，也低于混合型基金与股票型基金。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金收益分配政策是什么？ |
|
|
|
|
|
|
答：本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用；“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金在申购金额、赎回数额上有什么限制？ |
|
|
|
|
|
|
答：1、申购时，投资者通过销售机构每笔申购本基金的最低金额为0.01元；实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、单个基金账户每次赎回基金份额不得低于0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，基金管理人对投资者累计持有的基金份额暂不设上限限制。 4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？ |
|
|
|
|
|
|
答：根据《工银瑞信财富快线货币市场基金开放日常申购、赎回业务的公告》，首次开始办理申购和赎回的时间为2015年6月26日。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金的赎回到账的时间？ |
|
|
|
|
|
|
答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金的申购与赎回的原则是什么？ |
|
|
|
|
|
|
答：1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 |
|
|
|
|
问：工银财富货币基金的销售机构有哪些？ |
|
|
|
|
|
|
答：1、直销机构 工银瑞信基金管理有限公司（个人投资者认购基金可以在本公司直销中心申购）。 2、代销机构 |
支付方式
交易助手
