| 基金名称 | 工银瑞信货币市场基金 |  |
| 基金简称 | 工银货币 | |
| 基金代码 | 482002 | |
| 申购起点 | 0.01元  |
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| 成立日期 | 2006年3月20日 | |
| 基金类型 | 货币市场基金 | |
| 运作方式 | 契约型、开放式 | |
| 基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
| 基金托管人 | 中国建设银行股份有限公司 | |
| 基金经理 | 王朔先生、谷衡先生 | |
| 风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。 | |
| 投资目标 | 力求在保持基金资产本金稳妥和良好流动性的前提下，获得超过基金业绩比较基准的稳定收益。 | |
| 投资理念 | 本基金管理人遵循严谨、科学的投资流程，通过专业分工细分研究领域，立足长期基本因素分析，形成投资策略，优化组合，获取可持续的稳定投资收益。 | |
| 投资范围 | 本基金主要投资于以下金融工具，包括： （1） 现金； （2） 通知存款； （3） 1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单； （4） 剩余期限在397天以内（含397天）的债券； （5） 期限在1年以内（含1年）的债券回购； （6） 期限在1年以内（含1年）的中央银行票据； （7） 中国证监会、中国人民银行认可并允许货币市场基金投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。 |
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| 业绩比较基准 | 税后6个月银行定期储蓄存款利率，即（1－利息税率）×6个月银行定期储蓄存款利率。 | |
| 风险收益特征 | 本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。 | |
| 红利分配政策 | 1、本基金采用1.00元固定份额净值交易方式，自基金合同生效之日起每个开放日将实现的基金净收益（或净损失）分配给基金份额持有人，参与下一日基金收益分配，并按月结转到投资者基金账户， 使基金份额净值始终保持1.00元。 2、收益分配的方式约定为红利再投资。如当期累计分配的基金收益为正值，则为持有人增加相应的基金份额；如当期累计分配的基金收益为负值，则为持有人缩减相应的基金份额。投资者可通过赎回基金份额获取现金收益。 |
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| 基金产品资料概要 | 点击查看《工银货币基金产品资料概要》详情 | |
本报告期自2020年10月1日起至12月31日止
uu报告期末基金资产组合情况
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序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金总资产的比例（%） |
|
1 |
固定收益投资 |
53,901,920,797.63 |
72.85 |
|
|
其中：债券 |
51,307,151,242.65 |
69.34 |
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|
资产支持证券 |
2,594,769,554.98 |
3.51 |
|
2 |
买入返售金融资产 |
3,155,744,793.75 |
4.27 |
|
其中：买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
|
|
3 |
银行存款和结算备付金合计 |
16,496,004,373.03 |
22.29 |
|
4 |
其他资产 |
436,224,531.88 |
0.59 |
|
5 |
合计 |
73,989,894,496.29 |
100.00 |
注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期债券回购融资情况
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序号 |
项目 |
占基金资产净值比例（%） |
|
|
1 |
报告期内债券回购融资余额 |
8.07 |
|
|
其中：买断式回购融资 |
- |
||
|
序号 |
项目 |
金额（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
2 |
报告期末债券回购融资余额 |
10,631,559,413.15 |
16.80 |
|
其中：买断式回购融资 |
- |
- |
|
注：报告期内债券融资回购余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。
u投资组合平均剩余期限基本情况
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项目 |
天数 |
|
报告期末投资组合平均剩余期限 |
114 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最高值 |
114 |
|
报告期内投资组合平均剩余期限最低值 |
62 |
u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
|
序号 |
平均剩余期限 |
各期限资产占基金资产净值的比例（%） |
各期限负债占基金资产净值的比例（%） |
|
1 |
30天以内 |
5.33 |
16.80 |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
2 |
30天（含）—60天 |
11.99 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
3 |
60天（含）—90天 |
49.62 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
4 |
90天（含）—120天 |
6.40 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
5 |
120天（含）—397天（含） |
42.88 |
- |
|
|
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债 |
- |
- |
|
合计 |
116.22 |
16.80 |
|
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
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序号 |
债券品种 |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
国家债券 |
2,631,578,837.99 |
4.16 |
|
2 |
央行票据 |
- |
- |
|
3 |
金融债券 |
3,258,468,638.03 |
5.15 |
|
|
其中：政策性金融债 |
3,177,604,964.83 |
5.02 |
|
4 |
企业债券 |
- |
- |
|
5 |
企业短期融资券 |
3,056,289,601.01 |
4.83 |
|
6 |
中期票据 |
70,159,401.08 |
0.11 |
|
7 |
同业存单 |
42,290,654,764.54 |
66.82 |
|
8 |
其他 |
- |
- |
|
9 |
合计 |
51,307,151,242.65 |
81.07 |
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10 |
剩余存续期超过397天的浮动利率债券 |
- |
- |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
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序号 |
债券代码 |
债券名称 |
债券数量（张） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
112012019 |
20北京银行CD019 |
12,000,000 |
1,194,899,182.68 |
1.89 |
|
2 |
112015561 |
20民生银行CD561 |
10,000,000 |
970,127,291.67 |
1.53 |
|
3 |
200211 |
20国开11 |
9,700,000 |
965,647,930.62 |
1.53 |
|
4 |
112014226 |
20江苏银行CD226 |
9,000,000 |
872,241,946.83 |
1.38 |
|
5 |
112093408 |
20中原银行CD050 |
8,000,000 |
796,465,758.78 |
1.26 |
|
6 |
209962 |
20贴现国债62 |
8,000,000 |
795,684,441.01 |
1.26 |
|
7 |
209957 |
20贴现国债57 |
7,500,000 |
742,186,595.73 |
1.17 |
|
8 |
112003177 |
20农业银行CD177 |
7,500,000 |
740,067,790.84 |
1.17 |
|
9 |
112003178 |
20农业银行CD178 |
7,500,000 |
739,898,676.15 |
1.17 |
|
10 |
112017328 |
20光大银行CD328 |
7,000,000 |
695,639,779.63 |
1.10 |
注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。
u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
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项目 |
偏离情况 |
|
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数 |
0 |
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报告期内偏离度的最高值 |
0.0968% |
|
报告期内偏离度的最低值 |
-0.0628% |
|
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值 |
0.0384% |
注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。
u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
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序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量（份） |
摊余成本（元） |
占基金资产净值比例（%） |
|
1 |
179244 |
欲晓9A01 |
3,500,000 |
350,000,000.00 |
0.55 |
|
2 |
169821 |
致远02A1 |
3,000,000 |
300,000,000.00 |
0.47 |
|
2 |
137338 |
煦日04A1 |
3,000,000 |
300,000,000.00 |
0.47 |
|
4 |
168271 |
信润02A2 |
2,050,000 |
205,000,000.00 |
0.32 |
|
5 |
179245 |
欲晓9A02 |
2,000,000 |
200,000,000.00 |
0.32 |
|
6 |
169682 |
致远01A1 |
1,000,000 |
100,000,000.00 |
0.16 |
|
6 |
137486 |
万科17优 |
1,000,000 |
100,000,000.00 |
0.16 |
|
6 |
137518 |
20合信06 |
1,000,000 |
100,000,000.00 |
0.16 |
|
6 |
137536 |
链融37A1 |
1,000,000 |
100,000,000.00 |
0.16 |
|
10 |
137492 |
诚意4A1 |
900,000 |
90,000,000.00 |
0.14 |
u其他资产构成
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名称 |
金额（元） |
|
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1 |
存出保证金 |
- |
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2 |
应收证券清算款 |
- |
|
3 |
应收利息 |
144,816,903.79 |
|
4 |
应收申购款 |
291,407,628.09 |
|
5 |
其他应收款 |
- |
|
6 |
待摊费用 |
- |
|
7 |
其他 |
- |
|
8 |
合计 |
436,224,531.88 |
| 标题 | ? | 日期 |
| 标题 | ? | 日期 |
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|
问：工银货币的基金合同成立时间？ |
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答：本基金合同成立日为2006年3月20日。 |
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问：工银货币投资范围如何？ |
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答：本基金主要投资于以下金融工具，包括： |
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问：工银货币认购方面有何规定？ |
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答：投资者在认购期可以多次认购本基金份额。 投资者通过本基金管理人电子自助交易系统认购，每笔最低金额为0.01（含0.01）元，追加认购单笔最低金额为0.01元，具体认购限额以投资者指定结算机构的规定为准。 通过本基金管理人直销中心认购，单个基金账户的首次最低认购金额为100万元人民币，追加认购单笔最低金额为0.01元。当日的认购申请在销售机构规定的时间之后不得撤销。 |
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问：工银货币费用有哪些，费率如何？ |
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答：工银货币认购费、申购费和赎回费都为零，管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提，托管费按前一日基金资产净值的0.10%的年费率计提，年销售服务费率为0.25%。 |
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问：工银货币基金的风险如何？ |
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答：本基金为货币市场基金，预期收益和风险均低于债券型基金、混合型基金与股票型基金。 |
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问：工银货币如何进行收益分配？ |
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答：本基金采取“每日分配、按月支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每月第一个工作日结转。本基金每月进行收益计算并分配时，每月收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式，投资人可通过赎回基金份额获得现金收益。 |
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问：该产品是保本的吗？ |
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答：本基金为货币型市场基金，不承诺保本亦不承诺保证收益。 |
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问：产品的业绩比较基准“中国人民银行公布的七天通知存款税后利率”是确定能达到的吗？ |
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答：业绩比较基准不等于预期收益，产品的实际投资业绩可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量投资经理的投资水平。产品的业绩由投资经理的投资能力、市场环境等多种因素影响。 |
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问：工银货币的申购和赎回限额有什么规定？ |
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答：1、申购时，投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为0.01元；实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、单个基金账户单笔最低申购金额为0.01元，追加申购每笔最低金额为0.01元；每次赎回基金份额不得低于0.01份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足0.01份的，在赎回时需一次全部赎回。。 |
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问：工银货币市场基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？ |
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答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2006年3月24日。 |
支付方式
交易助手
