工银瑞信优质精选混合型发起式证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

股票型基金工银高端制造股票工银研究精选股票工银医疗保健股票工银创新动力股票工银国企改革股票工银战略转型股票工银新金融股票工银美丽城镇股票工银新材料新能源股票工银养老产业股票工银农业产业股票工银生态环境股票工银互联网加股票工银聚焦30股票工银新蓝筹股票工银文体产业股票工银物流产业股票工银前沿医疗股票工银国家战略股票工银沪港深股票工银中国制造2025 工银工业4.0股票工银智能制造股票工银医药健康股票工银消费股票工银产业升级股票

货币型基金工银货币工银安心增利场内货币工银薪金货币工银现金货币工银添益快线货币工银财富货币工银安盈货币工银如意货币

指数基金工银沪深300指数工银深证红利ETF联接工银中证500ETF联接工银京津冀指数工银传媒指数工银中证高铁产业指数分级工银中证环保产业指数分级工银中证新能源指数分级深成LOF 工银创业板ETF联接工银上证50ETF联接工银沪深300ETF联接工银湾创100ETF联接工银黄金ETF联接工银深证100ETF联接

ETF基金央企ETF 工银深证红利ETF 创业板ET 工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ET 黄金ETF基金工银中证800ETF 工银MSCI中国ETF 科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网50

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银国际原油(QDII-LOF) 工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银国际原油美元（QDII-LOF）工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元

FOF基金工银养老2035 工银养老2050 工银养老2040 工银智远配置三个月持有期混合FOF 工银养老2045 工银稳健养老工银养老2055

风险等级评价体系

基金查询小工具短期理财到期日查询基金转换小工具基金定投小工具基金申购小工具

机构客户账户类业务资料查询

产品分类说明

当前位置：首页 >基金产品 > 工银优质精选混合

查询历史净值 查询日期 从到

基金名称	工银瑞信优质精选混合型证券投资基金
基金简称	工银优质精选混合（原工银保本2号）
基金代码	487021
申购起点	10元本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。
成立日期	2016年2月19日
基金类型	混合型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国光大银行股份有限公司
基金经理	胡志利先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中风险（R3）。
投资目标	在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的长期投资收益。
投资理念	通过分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的相对价值变动，侧重各类资产的投资价值评价，结合优势主题策略与个股精选策略，对基金资产配置进行动态调整，对基金资产进行积极、主动的灵活资产配置，及时跟踪市场环境变化，有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。
投资范围	具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、股指期货、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为：股票等权益类资产占基金资产比例为0%-95%，债券等固定收益类资产占基金资产比例不低于5%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
业绩比较基准	沪深300指数收益率×60%＋中证全债指数收益率×40%
风险收益特征	本基金属于混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。
红利分配政策	在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。
基金产品资料概要	点击查看《工银优质精选混合基金产品资料概要》详情

费用种类	金额（M）	申购费率	养老金客户特定申购费
认/申购费	M<100万	1.2%	0.48%
	100万≤M＜300万	0.8%	0.32%
	300万≤M＜500万	0.4%	0.16%
	M ≥500万	按笔收取，1000元/笔	按笔收取，1000元/笔
赎回费	持有期限	赎回费率
	Y＜7天	1.5%
	7天≤Y＜30天	0.75%
	30天≤Y＜6个月	0.50%
	6个月≤Y＜1年	0.10%
	1年≤Y＜2年	0.05%
	Y≥2年	0%
基金管理费率	1.5%
基金托管费率	0.25%

M为认购、申购金额；1年指365天

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2020年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	139,758,540.30	90.24
	其中：股票	139,758,540.30	90.24
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	8,302,267.52	5.36
	其中：债券	8,302,267.52	5.36
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	6,651,513.66	4.29
8	其他资产	168,856.45	0.11
9	合计	154,881,177.93	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	-	-
C	制造业	89,560,262.92	58.68
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	-	-
E	建筑业	12,516.40	0.01
F	批发和零售业	23,751.84	0.02
G	交通运输、仓储和邮政业	1,620,028.90	1.06
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	12,049,914.12	7.90
J	金融业	5,699,800.28	3.73
K	房地产业	7,169,045.00	4.70
L	租赁和商务服务业	11,483,610.00	7.52
M	科学研究和技术服务业	6,376,363.18	4.18
N	水利、环境和公共设施管理业	1,676,132.66	1.10
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	4,087,115.00	2.68
R	文化、体育和娱乐业	-	-
S	综合	-	-
	合计	139,758,540.30	91.58

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	002027	分众传媒	1,423,000	11,483,610.00	7.52
2	000858	五粮液	34,300	7,580,300.00	4.97
3	603027	千禾味业	183,820	6,889,573.60	4.51
4	002568	百润股份	104,850	6,696,769.50	4.39
5	300760	迈瑞医疗	18,600	6,472,800.00	4.24
6	603259	药明康德	62,740	6,368,110.00	4.17
7	002142	宁波银行	181,061	5,699,800.28	3.73
8	600570	恒生电子	47,100	4,643,589.00	3.04
9	002460	赣锋锂业	84,472	4,577,537.68	3.00
10	000002	万科Ａ	151,000	4,231,020.00	2.77

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	8,042,949.00	5.27
2	央行票据	-	-
3	金融债券	-	-
	其中：政策性金融债	-	-
4	企业债券	-	-
5	企业短期融资券	-	-
6	中期票据	-	-
7	可转债（可交换债）	259,318.52	0.17
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	8,302,267.52	5.44

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	019627	20国债01	80,510	8,042,949.00	5.27
2	113038	隆20转债	1,100	168,883.00	0.11
3	128126	赣锋转2	752	90,435.52	0.06

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	32,677.64
2	应收证券清算款	-
3	应收股利	-
4	应收利息	133,025.84
5	应收申购款	3,152.97
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	168,856.45


问：工银优质精选混合基金的基金合同成立时间？

	答：原保本2号混合发起基金基金合同成立于2013年2月7日。自2016年2月19日起，根据修订后的《工银瑞信优质精选混合型证券投资基金基金合同》生效公告，即工银优质精选基金合同生效时间为2016年2月19日。

问：工银优质精选混合基金的投资目标是什么？

	答：在合理控制风险并保持良好流动性的基础上，追求基金资产的长期稳定增值，获得超过业绩比较基准的长期投资收益。

问：工银优质精选混合基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票（包括创业板、中小板以及其他经中国证监会批准上市的股票）、权证、股指期货、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、地方政府债、商业银行金融债与次级债、可转换债券（含分离交易的可转换债券）、资产支持证券、债券回购、国债、中央银行票据、政策性金融债、银行存款等、以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投资于其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。

问：工银优质精选混合基金的投资组合比例是什么？

	答：本基金的投资组合比例为：股票等权益类资产占基金资产比例为0%-95%，债券等固定收益类资产占基金资产比例不低于5%，权证投资占基金资产净值的比例为0-3%。每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券。股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。

问：工银优质精选混合基金的投资理念是什么？

	答：通过分析权益类资产、固定收益类资产及其他类别资产的相对价值变动，侧重各类资产的投资价值评价，结合优势主题策略与个股精选策略，对基金资产配置进行动态调整，对基金资产进行积极、主动的灵活资产配置，及时跟踪市场环境变化，有效提高不同市场状况下基金资产的整体收益水平。

问：工银优质精选混合基金的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：沪深300指数收益率×60%＋中证全债指数收益率×40%。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准。

问：工银优质精选混合基金风险收益特征是什么？

	答：本基金属于混合型基金，其预期收益及风险水平低于股票型基金，高于债券型基金和货币市场基金。

问：工银优质精选混合基金红利分配政策是什么？

	答：在符合有关基金分红条件的前提下，本基金每年收益分配次数最多为6次，每份基金份额每次收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额该次可供分配利润的30%，若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配。

问：工银优质精选混合基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金转型后于2016年2月26日开始办理申购和赎回业务。

问：工银优质精选混合基金的赎回到账的时间？

	答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。

问：工银优质精选混合基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；对于由转型前基金转入变更后基金的基金份额，其持有期将从原份额取得之日起连续计算； 5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则。

问：工银优质精选混合基金的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：1、申购时，投资者通过销售机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10 元人民币（含申购费）；通过本基金管理人电子自助交易系统申购，每个基金账户单笔申购最低金额为 10 元人民币（含申购费）；通过本基金管理人直销中心申购，首次最低申购金额为 100 万元人民币（含申购费），已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔申购最低金额为 10 元人民币（含申购费）。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于 10 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。实际操作中，以各销售机构的具体规定为准。通过本基金管理人电子自助交易系统赎回，每次赎回份额不得低于 10 份，基金份额持有人赎回时或赎回后在基金管理人电子自助交易系统保留的基金份额余额不足 10 份的，在赎回时需一次全部赎回。如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。