工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金-工银瑞信基金管理有限公司

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ETF基金央企ETF 工银深证红利ETF 创业板ET 工银上证50ETF 工银沪深300ETF 工银中证500ETF 湾创ETF 深100ET 黄金ETF基金工银中证800ETF 工银MSCI中国ETF 科创ETF 科技龙头ETF 消费服务ETF 创新药产业ETF 互联网50

QDII基金工银全球股票（QDII）工银全球精选股票（QDII）工银国际原油(QDII-LOF) 工银香港中小盘人民币工银香港中小盘美元工银国际原油美元（QDII-LOF）工银全球美元债人民币工银全球美元债美元工银新经济混合人民币工银新经济混合美元工银印度基金人民币工银印度基金美元

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产品分类说明

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基金名称	工银瑞信精选平衡混合型证券投资基金
基金简称	工银精选平衡混合
基金代码	483003
申购起点	10元本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币（482002）、工银薪金货币A（000528）、工银如意货币A（003752）、工银如意货币B（003753）进行0费率转换（仅适用于个人投资者）。
成立日期	2006年7月13日
基金类型	混合型
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国建设银行股份有限公司
基金经理	王君正先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为中风险（R3）。
投资目标	有效控制投资组合风险，追求稳定收益与长期资本增值。
投资理念	对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行战略资产配置，保持基金相对稳定的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券，力求基金具有一部分相对稳定的当期收益，同时，精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景的上市公司股票。
投资范围	具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会批准基金投资的其它金融工具。本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为40%-80%，债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。本基金应当保持不低于基金资产净值的 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
业绩比较基准	60%×沪深300指数收益率+40%×中债-新综合指数（财富）收益率。
风险收益特征	本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间,属于中等风险水平基金。
红利分配政策	在符合有关基金分红条件的前提下，本基金收益每年至少分配一次，本基金收益每年最多分配四次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的50%。
基金产品资料概要	点击查看《工银精选平衡混合基金产品资料概要》详情

费用种类	金额（M）	认购费率	申购费率
认/申购费	M<100万	1.2%	1.5%
	100万≤M＜500万	0.8%	1.0%
	500万≤M＜1000万	0.6%	0.8%
	M ≥1000万	按笔收取，1000元/笔	按笔收取，1000元/笔
赎回费	持有期限	赎回费率
	持有期＜7天	1.5%
	7天≤持有期＜1年	0.5%
	1年≤持有期＜2年	0.25%
	持有期≥2年	0%
管理费	1.5%
托管费	0.25%

注：一年指365天

养老金客户费率优惠说明：

1、我司决定自2020年12月25日起，在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动，活动期间，对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户，享受申购费率1折优惠（仅限前端收费模式）。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的，如该特定申购费率是普通申购费率的1折，则不再享有费率优惠；如该特定申购费率高于普通申购费率的1折，则按照普通申购费率1折优惠处理。

2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。

本报告期自2020年10月1日起至12月31日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	权益投资	1,383,417,518.85	78.71
	其中：股票	1,383,417,518.85	78.71
2	基金投资	-	-
3	固定收益投资	342,522,897.34	19.49
	其中：债券	342,522,897.34	19.49
	资产支持证券	-	-
4	贵金属投资	-	-
5	金融衍生品投资	-	-
6	买入返售金融资产	-	-
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
7	银行存款和结算备付金合计	14,377,901.42	0.82
8	其他资产	17,199,632.39	0.98
9	合计	1,757,517,950.00	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期末按行业分类的境内股票投资组合

代码	行业类别	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
A	农、林、牧、渔业	-	-
B	采矿业	-	-
C	制造业	919,672,227.27	52.61
D	电力、热力、燃气及水生产和供应业	18,465.06	0.00
E	建筑业	13,344.48	0.00
F	批发和零售业	21,373,660.14	1.22
G	交通运输、仓储和邮政业	63,541.29	0.00
H	住宿和餐饮业	-	-
I	信息传输、软件和信息技术服务业	35,340,273.20	2.02
J	金融业	279,827,028.83	16.01
K	房地产业	57,601,882.64	3.30
L	租赁和商务服务业	10,790,871.00	0.62
M	科学研究和技术服务业	57,118,770.15	3.27
N	水利、环境和公共设施管理业	110,293.17	0.01
O	居民服务、修理和其他服务业	-	-
P	教育	-	-
Q	卫生和社会工作	1,438,900.35	0.08
R	文化、体育和娱乐业	48,261.27	0.00
S	综合	-	-
	合计	1,383,417,518.85	79.14

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号	股票代码	股票名称	数量（股）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	002142	宁波银行	2,590,001	91,530,635.34	5.24
2	300274	阳光电源	1,235,278	87,557,893.84	5.01
3	000858	五粮液	268,800	78,449,280.00	4.49
4	601318	中国平安	786,800	68,435,864.00	3.91
5	300750	宁德时代	140,039	49,169,093.29	2.81
6	601601	中国太保	1,070,100	41,091,840.00	2.35
7	600519	贵州茅台	20,045	40,049,910.00	2.29
8	002415	海康威视	821,600	39,855,816.00	2.28
9	600399	ST抚钢	2,521,900	37,576,310.00	2.15
10	300760	迈瑞医疗	84,402	35,955,252.00	2.06

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	-	-
2	央行票据	-	-
3	金融债券	230,676,000.00	13.20
	其中：政策性金融债	130,436,000.00	7.46
4	企业债券	31,226,300.00	1.79
5	企业短期融资券	19,976,000.00	1.14
6	中期票据	60,303,000.00	3.45
7	可转债（可交换债）	341,597.34	0.02
8	同业存单	-	-
9	其他	-	-
10	合计	342,522,897.34	19.59

注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。　

u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	数量（张）	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	160416	16农发16	400,000	40,100,000.00	2.29
2	175521	20国君G9	300,000	30,264,000.00	1.73
3	180412	18农发12	300,000	30,171,000.00	1.73
3	200212	20国开12	300,000	30,171,000.00	1.73
5	149274	20申证10	300,000	30,090,000.00	1.72

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	399,727.52
2	应收证券清算款	12,097,367.34
3	应收股利	-
4	应收利息	4,333,176.21
5	应收申购款	369,361.32
6	其他应收款	-
7	待摊费用	-
8	其他	-
9	合计	17,199,632.39

u报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细

序号	债券代码	债券名称	公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）
1	128112	歌尔转2	340,490.97	0.02

注：上表包含期末持有的处于转股期的可转换债券和可交换债券明细。　

u报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

序号	股票代码	股票名称	流通受限部分的公允价值（元）	占基金资产净值比例（%）	流通受限情况说明
1	300274	阳光电源	12,728,000.00	0.73	大宗交易流通受限


问：工银精选平衡混合基金的基金合同成立时间？

	答：本基金合同成立于2006年7月13日。

问：工银精选平衡混合基金的投资目标是什么？

	答：有效控制投资组合风险，追求稳定收益与长期资本增值。

问：工银精选平衡混合基金的投资范围是什么？

	答：本基金的投资范围限于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、中央银行票据、回购，以及法律法规规定或经中国证监会批准基金投资的其它金融工具。

问：工银精选平衡混合基金投资理念是什么？

	答：对具有不同风险收益特征的股票资产和债券资产进行战略资产配置，保持基金相对稳定的风险收益特征。专注基本面研究，投资于固定收益证券，力求基金具有一部分相对稳定的当期收益，同时，精选治理结构完善、经营稳健、业绩优良、具有可持续增长前景的上市公司股票，实现基金资产长期增值。

问：工银精选平衡混合基金的业绩基准如何？能保证收益吗？

	答：60%×沪深300指数收益率+40%×中债-新综合指数（财富）收益率。产品的业绩比较基准根据产品投资范围、投资特征确定，用于衡量基金经理的投资水平。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。产品的实际业绩由基金经理的投资能力、市场环境等多种因素影响，可能会高于业绩基准，也可能会低于业绩基准

问：工银精选平衡混合基金风险收益特征是什么？

	答：本基金是混合型基金，其预期收益及风险水平介于股票型基金与债券型基金之间,属于中等风险水平基金。

问：工银精选平衡混合基金投资组合资产配置范围是什么？

	答：本基金投资组合资产配置范围为：股票资产占基金资产净值的比例为40%-80%，债券及其它短期金融工具占基金资产净值的比例为20%-60%。

问：工银精选平衡混合基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金于2006年8月7日首次开始办理申购业务；2006年9月15日开始办理赎回业务。

问：工银精选平衡混合基金的赎回到账的时间？

	答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。

问：工银精选平衡混合基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。 2、本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理，申购确认日期在先的基金份额先赎回，申购确认日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率。 4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以前撤销，在当日的交易时间结束后不得撤销。

问：工银精选平衡混合基金的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制？

	答：在各销售机构（网点）和本公司网上交易系统每个基金账户单笔最低申购金额、基金定投起点为10元人民币（含申购费），最少追加金额为10元人民币（含申购费）；本公司直销柜台每个基金账户首次最低申购金额为100万元人民币（含申购费），已在直销柜台有认购或申购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，单笔最低申购金额为10元人民币（含申购费）。基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10份基金份额。基金份额持有人赎回或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额不足10份时，该部分基金份额将自动一次性全部赎回。基金份额持有人在各销售机构（网点）单个交易账户保留基金份额最小单位为10份。