基金名称 | 工银瑞信信用纯债两年定期开放债券型证券投资基金 | ![]() |
基金简称 | 工银信用纯债两年定开债券 | |
基金代码 | A类:000078;C类:000079 | |
申购起点 |
10元 本基金可通过直销电子自助交易系统用工银货币(482002)、工银薪金货币A(000528)、工银如意货币A(003752)、工银如意货币B(003753)进行0费率转换(仅适用于个人投资者)。
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成立日期 | 2013年6月24日 | |
基金类型 | 债券型 | |
运作方式 | 契约型、定期开放式 | |
基金管理人 | 工银瑞信基金管理有限公司 | |
基金托管人 | 交通银行股份有限公司 | |
基金经理 | 朱晨杰先生 | |
风险评定 | 根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》,本基金的风险评级为中低风险(R2)。 | |
投资目标 | 在严格控制风险,保持较高流动性的前提下,追求基金资产的长期稳健增值,力争为基金持有人获取超越业绩比较基准的投资收益。 | |
投资理念 | 通过主要投资于债券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具,并从利率、信用等角度深入研究,优化组合,获取可持续的、超出市场平均水平的稳定投资收益。 | |
投资范围 | 国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。基金的投资组合比例为:债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于80%,其中信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类资产投资的80%,但在每个受限开放期的前10个工作日、受限开放期期间及受限开放期的后10个工作日、自由开放期前三个月、自由开放期期间及自由开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受前述投资组合比例限制;本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。 | |
业绩比较基准 | 二年期银行定期存款税后收益率+1.2%。 | |
风险收益特征 | 本基金为债券型基金,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 | |
红利分配政策 | 在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次期末可供分配利润的90%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。 | |
基金产品资料概要 | 点击查看《工银信用纯债两年定开债券A基金产品资料概要》详情 点击查看《工银信用纯债两年定开债券C基金产品资料概要》详情 |
标题 | 日期 |
费用种类 |
A类基金份额 |
C类基金份额 |
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认购费率 |
M<100万 |
0.60% |
0% |
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100万≤M<500万 |
0.40% |
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500万≤M<1000万 |
0.20% |
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M≥1000万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
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申购费率 |
M<100万 |
0.60% |
0% |
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100万≤M<500万 |
0.40% |
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500万≤M<1000万 |
0.20% |
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M≥1000万 |
按笔收取,1,000元/笔 |
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赎回费率(自由开放期) |
在同一个开放期内申购后又赎回的份额(持有期<7天) |
1.5% |
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在同一个开放期内申购后又赎回的份额(持有期≥7天) |
1% |
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认购或在某一自由开放期申购并在下一个及之后的自由开放期赎回的份额 |
0% |
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赎回费率(受限开放期) |
在任何一个受限开放期赎回的份额 |
1% |
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销售服务费 |
0% |
0.4% |
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管理费 |
0.7% |
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托管费 |
0.2% |
养老金客户费率优惠说明:
1、我司决定自2020年12月25日起,在直销柜台渠道面向养老金客户开展旗下所有开放式基金的申购费率优惠活动,活动期间,对于通过基金管理人直销柜台渠道申购的养老金客户,享受申购费率1折优惠(仅限前端收费模式)。基金招募说明书规定该类客户实施特定申购费率的,如该特定申购费率是普通申购费率的1折,则不再享有费率优惠;如该特定申购费率高于普通申购费率的1折,则按照普通申购费率1折优惠处理。
2、养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成的补充养老基金等,具体包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养老保险基金、企业年金养老金产品、职业年金计划、养老目标基金、养老保障管理产品、个人税收递延型商业养老保险产品。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,本公司将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。
本报告期自2020年10月1日起至12月31日止
u报告期末基金资产组合情况
序号 |
项目 |
金额(元) |
占基金总资产的比例(%) |
1 |
权益投资 |
- |
- |
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其中:股票 |
- |
- |
2 |
基金投资 |
- |
- |
3 |
固定收益投资 |
824,029,550.00 |
98.41 |
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其中:债券 |
795,489,750.00 |
95.00 |
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资产支持证券 |
28,539,800.00 |
3.41 |
4 |
贵金属投资 |
- |
- |
5 |
金融衍生品投资 |
- |
- |
6 |
买入返售金融资产 |
- |
- |
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其中:买断式回购的买入返售金融资产 |
- |
- |
7 |
银行存款和结算备付金合计 |
3,783,208.05 |
0.45 |
8 |
其他资产 |
9,531,582.45 |
1.14 |
9 |
合计 |
837,344,340.50 |
100.00 |
注:由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 |
债券品种 |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
国家债券 |
- |
- |
2 |
央行票据 |
- |
- |
3 |
金融债券 |
279,532,000.00 |
40.98 |
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其中:政策性金融债 |
- |
- |
4 |
企业债券 |
142,834,750.00 |
20.94 |
5 |
企业短期融资券 |
- |
- |
6 |
中期票据 |
373,123,000.00 |
54.70 |
7 |
可转债(可交换债) |
- |
- |
8 |
同业存单 |
- |
- |
9 |
其他 |
- |
- |
10 |
合计 |
795,489,750.00 |
116.61 |
注:由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与合计可能有尾差。
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 |
债券代码 |
债券名称 |
数量(张) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
101673010 |
16中建材MTN004 |
500,000 |
50,355,000.00 |
7.38 |
2 |
101659049 |
16皖交控MTN003 |
500,000 |
50,160,000.00 |
7.35 |
3 |
101674010 |
16鲁高速集MTN002 |
500,000 |
50,145,000.00 |
7.35 |
4 |
2028006 |
20邮储银行永续债 |
400,000 |
39,008,000.00 |
5.72 |
5 |
101760073 |
17陕煤化MTN004 |
300,000 |
31,041,000.00 |
4.55 |
u报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号 |
证券代码 |
证券名称 |
数量(份) |
公允价值(元) |
占基金资产净值比例(%) |
1 |
169072 |
安润7A1 |
100,000 |
7,569,000.00 |
1.11 |
2 |
137180 |
惠安8A1 |
100,000 |
7,421,000.00 |
1.09 |
3 |
169137 |
睿安9A1 |
100,000 |
6,648,000.00 |
0.97 |
4 |
169391 |
橙安1A1 |
50,000 |
3,805,000.00 |
0.56 |
5 |
138759 |
创恒03A |
30,000 |
3,001,500.00 |
0.44 |
6 |
165939 |
万安9A1 |
10,000 |
95,300.00 |
0.01 |
u其他资产构成
序号 |
名称 |
金额(元) |
1 |
存出保证金 |
13,142.15 |
2 |
应收证券清算款 |
- |
3 |
应收股利 |
- |
4 |
应收利息 |
9,518,440.30 |
5 |
应收申购款 |
- |
6 |
其他应收款 |
- |
7 |
待摊费用 |
- |
8 |
其他 |
- |
9 |
合计 |
9,531,582.45 |
标题 | 日期 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的基金合同成立时间? |
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答:本基金合同成立时间为2013年6月24日。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的投资目标是什么? |
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答:在严格控制风险,保持较高流动性的前提下,追求基金资产的长期稳健增值,力争为基金持有人获取超越业绩比较基准的投资收益。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的投资范围是什么? |
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答:本基金的投资范围包括国债、央行票据、政策性金融债、地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款、债券回购等固定收益类金融工具,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。 本基金不直接在二级市场买入股票、权证等权益类资产,也不参与一级市场新股申购和新股增发,可转债仅投资二级市场可分离交易可转债的纯债部分。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的投资组合比例是什么? |
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答:本基金投资组合资产配置比例:债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于80%,其中信用债券的投资比例不低于本基金固定收益类资产投资的80%,但在每个受限开放期的前10个工作日、受限开放期期间及受限开放期的后10个工作日、自由开放期前三个月、自由开放期期间及自由开放期结束后三个月的期间内,基金投资不受前述投资组合比例限制;本基金在封闭期内持有现金或者到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不受限制,但在开放期内现金及到期日在一年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于5%。 信用债券指地方政府债、非政策性金融债、企业债、公司债、短期融资券、中期票据、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券等除国债、央行票据和政策性金融债外的非国家信用的债券资产。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的业绩基准如何?能保证收益吗? |
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答:二年期银行定期存款税后收益率+1.2%。 基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券风险收益特征是什么? |
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答:本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的较低风险品种,其预期风险与预期收益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券收益分配原则是什么? |
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答:1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为12次,每次收益分配比例不得低于该次期末可供分配利润的90%,若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配;期末可供分配利润指期末资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数; 2、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红; 3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 4、由于本基金A 类基金份额不收取销售服务费,而C 类基金份额收取销售服务费,各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权; 5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券基金开放期是哪天? |
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答:本基金的开放期分为自由开放期与受限开放期。自由开放期指自《基金合同》生效后,每两年进入一次自由开放期,每个自由开放期的起始日为《基金合同》生效日每两个自然年度的年度对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日),自由开放期的时间原则上不少于5个工作日并且最长不超过20个工作日;受限开放期指在首个运作周期中,本基金的受限开放期为本基金基金合同生效日的年度对日(若该年度对日为非工作日,则顺延至最近一个工作日)。在第二个及以后的运作周期中,本基金的受限开放期为上一个自由开放期起始日的年度对日(若该年度对日为非工作 日,则顺延至最近一个工作日)。本基金的每个受限开放期为1个工作日。 本基金的开放时间详见下表:
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问:工银信用纯债两年定开债券基金受限开放期赎回有什么限制? |
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答:在每个受限开放期,本基金将对净赎回数量进行控制,确保净赎回数量占该受限开放期前一日基金份额总数的比例在[0,特定比例]区间内,该特定比例不超过 15%(含),且该特定比例的数值将在基金发售前或在自由开放期前通过指定媒体公告。如净赎回数量占比超过特定比例,则对当日的申购申请进行全部确认,赎回申请的确认总额度为该日净赎回额度(即受限开放期前一日基金份额总数乘以特定比例)加计当日的申购申请。投资者的赎回申请按照相同比例进行部分确认,该比例为确认的赎回申请总额度占该日实际赎回申请的比例。如净赎回数量小于零,即发生净申购时,则对当日的赎回申请全部确认,投资者的申购申请按照相同比例进行部分确认,该比例为当日赎回申请占申购申请的比例。在本基金的第一个运作周期内,上述特定比例设定为10%,即本基金在受限开放期将对当日的净赎回数量进行控制,确保净赎回数量占该受限开放期前一日基金份额总数的比例在[0,10%]区间内。适用于第二个运作周期的特定比例数值将在第一个自由开放期开始前在指定媒体进行公告,以此类推。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的赎回到账的时间? |
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答:投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的申购与赎回的原则是什么? |
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答:1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算; 2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回;。 5、在每个受限开放期,本基金将对净赎回数量进行控制,确保净赎回数量占该受限开放期前一日基金份额总数的比例在[0,特定比例]区间内,该特定比例不超过15%(含),且该特定比例的数值将在基金发售前或在自由开放期前通过指定媒体公告。如净赎回数量占比超过特定比例,则对当日的申购申请进行全部确认,赎回申请的确认总额度为该日净赎回额度(即开放期前一日基金份额总数乘以特定比例)加计当日的申购申请。投资者的赎回申请按照相同比例进行部分确认,该比例为确认的赎回申请总额度占该日实际赎回申请的比例。如净赎回数量小于零,即发生净申购时,则对当日的赎回申请全部确认,投资者的申购申请按照相同比例进行部分确认,该比例为当日赎回申请占申购申请的比例。在本基金的第一个运作周期内,上述特定比例设定为10%,即本基金在受限开放期将对当日的净赎回数量进行控制,确保净赎回数量占该受限开放期前一日基金份额总数的比例在[0,10%]区间内。适用于第二个运作周期的特定比例数值将在第一个自由开放期开始前在指定媒体进行公告,以此类推。具体确认方法详见招募说明书的规定。 基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。 |
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问:工银信用纯债两年定开债券的在申购金额、赎回份额、账户保留份额上有什么限制? |
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答:1、申购时,投资者通过销售网点每笔申购本基金的最低金额为10元人民币(含申购费);通过本基金管理人电子自助交易系统申购,每个基金账户单笔申购最低金额为10元人民币(含申购费);通过本基金管理人直销中心申购,首次最低申购金额为100万元人民币(含申购费),已在直销中心有认/申购本公司旗下基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制,单笔申购最低金额为10元人民币(含申购费)。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。投资人将当期分配的基金收益再投资时,不受最低申购金额的限制。 2、每次赎回基金份额不得低于10份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足10份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。 通过本基金管理人电子自助交易系统赎回,每次赎回份额不得低于10份。 如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法将参照基金合同有关巨额赎回或连续巨额赎回的条款处理。 3、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。 |
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问:申购工银信用纯债两年定开债券后何时可以查询基金份额? |
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答:基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功,则申购款项退还给投资人。 销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申购申请及申购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。 工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。 |